Банк «Россия» внедрил Dynamika AML для автоматизации процессов финансового мониторинга

Банк «Россия» внедрил решение «Dynamika Финансовый мониторинг» (Dynamika AML), обеспечивающее автоматизацию деятельности службы финансового мониторинга (AML). Сотрудники банка стали работать в едином окне. Все необходимые действия по клиенту можно осуществлять в интуитивно понятном интерфейсе, объединяющем все необходимые инструменты и обеспечивающим сквозной документооборот. Система автоматизирует мониторинг подозрительных операций как в режиме онлайн, так и офлайн, используя специальные триггеры.

Снижение оперативных расходов

В рамках решения внедрены модули с более чем 50 преднастроенными сценариями, автоматическая проверка документов, проверка контрагентов, история действий, управление нагрузкой и статистика сотрудников. Интеграция с платформой ЦБ «Знай своего клиента» приведет к тому, что автоматизированный обмен информацией повысит эффективность процедур ПОД/ФТ и снизит операционные расходы.

Новинка служит демонстрацией эффективного применения отечественных решений для важнейших финансовых институтов, включая интеграцию с платформами Банка России (ЦБ).

Для банковской отрасли это свидетельство ускорения и упрощения работы AML‑специалистов, а также повышения качества контроля. Внедрение решения приведет к улучшению механизмов по борьбе с отмыванием доходов, снижению рисков ошибок и затрат, а также ускорению взаимодействия банков и регулятора.

Наращивание функционала

В банке «Россия» внедрено сразу 4 модуля решения, благодаря чему у сотрудников есть возможность комплексно использовать все инструменты финансового мониторинга. Интеграция решения с платформой ЦБ ЗСК не только повышает эффективность противолегализационных процедур, но и снижает операционные расходы банка благодаря автоматизированному обмену информацией с ЦБ.

Высокая ставка ЦБ и общее охлаждение на рынке приводят к снижению бизнес-активности по всем направлениям. И, с одной стороны, на фоне тяжелой экономической ситуации в стране получать прибыль банкам сложно — это заставляет их пристальнее смотреть на операционную эффективность. С другой стороны, к нам «едут» требования по импортозамещению ИТ-инфраструктуры. Сейчас на крупнейшие банки наложены обязательства по масштабной миграции на российские решения. Финальных сроков реализации требований к менее крупным банкам пока нет, но мы понимаем, что полноценное импортозамещение не за горами, и все к этому готовятся…Сейчас на рынке появляются отдельные независимые решения, но в промышленных масштабах использовать их пока страшно

Илья Батай

ИТ-директор банка «Синара»

Решение ориентировано, в первую очередь, на внутренний рынок, поскольку оно интегрировано с национальными регуляторными платформами (ЦБ). В будущем возможно расширение использования в других российских банках — продукт уже применяют в ряде финучреждений.

Также допускается наращивание функционала через машинное обучение, улучшение обработки данных, гибкую настройку триггеров и ускоренное внедрение. Потенциал адаптации решения для схожих задач есть и в других странах — в случае унификации финансовых регуляторных требований.

Системная интеграция

Платформа Dynamika в целом — готовая инфраструктура программных инструментов для разработки, внедрения и развития высокопроизводительных, отказоустойчивых банковских приложений без сложного программирования. Компания позиционирует себя как масштабируемая ROOT-платформа с модульной архитектурой, адаптируемая под специфику банковского бизнеса. Решения компании обладают важными преимуществами: возможность увеличения скорости принятия решения специалистами; наличие интеграции с АБС ЦФТ; наглядность результатов расчетов признаков подозрительных операций; гибкость – расчет данных ведется в инфраструктуре Банка, сотрудники могут корректировать существующие параметры.

Ранее компания завершила в банке ТКБ проект по интеграции с платформой ЦБ «ЗСК», автоматизировав передачу данных и существенно ускорив работу. Это позволило банку оперативнее отправлять сведения о юрлицах в ЦБ и быстрее принимать решения по клиентам из «группы риска». Проект стал развитием компонента Dynamika AML.

В 2019 году «Экспобанк» внедрил решение «Dynamika – Финансовый мониторинг» от компании «Динамика». Использование решения позволило мониторить 100 % операций, выявить 1 350 подозрительных операций за апрель–июль 2019 года и ускорить принятие решений.

Аналитическая ценность

Внедрение решения доказало эффективность отечественной разработки для AML-систем, обеспечило регуляторную совместимость и повысило операционную эффективность. В будущем возможно расширение числа банков-пользователей, совершенствование алгоритмов на основе ML и ускоренные внедрения.

Пока продукт ориентирован на внутренний российский рынок, но при необходимости возможна адаптация для зарубежных регуляторных систем. Разработка имеет аналитическую ценность как кейс цифровизации и противодействия финансовым рискам в крупном банке.