От нейросети к нейроактивам: российские платформы формируют инвестиционную повестку

Искусственный интеллект стремительно меняет инвестиционный ландшафт, предлагая новые инструменты для управления рисками и активами. Российские компании и регуляторы активно включаются в эту гонку, разрабатывая собственные методики и платформы, способные конкурировать с зарубежными аналогами.

Прогнозы точнее, риски ниже

Современные ИИ-алгоритмы анализируют огромные массивы данных, выявляя закономерности, недоступные традиционным методам. Они прогнозируют рыночные тренды, оценивают кредитные риски и помогают формировать сбалансированные портфели. Например, нейросети способны предсказывать волатильность активов на основе исторических данных, новостных потоков и даже социальных медиа.

В России уже тестируются первые решения на базе ИИ для оценки инвестиционных рисков. Банки и управляющие компании внедряют алгоритмы, которые автоматически корректируют портфели в зависимости от рыночных изменений, минимизируя потери. Так, «Альфа-банк» внедрил технологию искусственного интеллекта (ИИ) для поиска стартапов для pre-IPO (продажа акций до их размещения на бирже). Это автоматизированная оценка ключевых показателей, влияющих на успех стартапа. Кроме этого, в 2023 году «Тинькофф Инвестиции» запустили первого в стране цифрового ассистента на основе ИИ. Он призван оценивать влияние различных факторов на фондовый рынок, объяснять принципы торговли на нём, а также готовить статистику и аналитику.

Посоветуй, робот!

В 2024 году в России началась разработка первой национальной методики оценки экономической эффективности ИИ в финансовом секторе. Этот шаг направлен на создание единых стандартов для внедрения технологий в инвестиционные процессы. Эксперты подчёркивают, что такая систематизация поможет снизить риски, связанные с некорректным использованием алгоритмов, и повысит доверие инвесторов. Согласно отчёту Банка России о применении технологий ИИ на финансовом рынке, уже в 2024 году более трёх четвертей крупных финансовых организаций использовали ИИ для анализа данных, управления рисками и оптимизации процессов.

Кроме того, государство поддерживает развитие ИИ через гранты и регуляторные инициативы. ЦБ РФ планирует оценить возможности совершенствования регулирования применения робо-эдвайзеров — электронных программ, которые используются инвестиционными советниками для предоставления клиентам инвестиционных рекомендаций в автоматическом режиме. Об этом говорилось в проекте Банка России «Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025 и 2026 годов».

Роботизированные советники — одно из самых заметных проявлений ИИ в инвестициях. На практике уже сегодня существуют платформы, которые используют алгоритмы машинного обучения и глубокого анализа данных для повышения эффективности инвестиционного процесса. Одним из ярких примеров является российская платформа StratoMind, которая предлагает решения для визуального проектирования и анализа бизнес-структур. Такие инструменты позволяют инвесторам видеть полную картину состояния своих активов, выявлять скрытые риски и принимать более обоснованные решения. Важным преимуществом подобных систем является их адаптивность — алгоритмы могут обучаться на новых данных, что позволяет постоянно совершенствовать прогнозы и рекомендации.

Решения для глобальной практики

Инвестиционные компании, которые хотят сохранить свои конкурентные позиции, рассматривают ИИ как ключевой инструмент для повышения точности прогнозов, снижения рисков и автоматизации процессов. Согласно отчёту Mercer, 91% управляющих активами уже используют или планируют внедрять ИИ в свои стратегии. Мировой рынок ИИ в управлении инвестициями оценивается в $3,4 млрд в 2024 году, а к 2034 году может вырасти до $21,7 млрд.

ИИ может использоваться всеми институциональными инвесторами, включая пенсионные фонды, страховые компании, банки и благотворительные фонды.

В ближайшие годы стоит ожидать ещё большего роста автоматизации, повышения точности прогнозов и появления новых инструментов для частных и институциональных инвесторов. Российские стартапы и IT-компании начинают привлекать внимание международных инвесторов, предлагая решения, которые могут быть применимы не только в российской, но и в глобальной практике.